Des conseils sur-mesure pour gérer son patrimoine.

Conseil de gestion de patrimoine certifié depuis 20 ans et adhérant à l’association CGPC* depuis 2004, Joël Daligault s’engage et prodigue des conseils écrits, pour toutes les périodes de la vie de ses clients, en particulier pour tout ce qui concerne la transmission, l’épargne retraite, la protection de la famille, le choix d’investissements qui viendront réduire le revenu imposable. « Je m’intéresse à tout ce qui touche à la vie des gens et cela concerne tout le monde. Ma première démarche, c’est le diagnostic par rapport à la situation des personnes qui viennent me consulter. Je m’entretiens ensuite avec elles, car il est essentiel de déterminer leur objectif précis, leurs attentes. Je reviens vers elles avec un rapport écrit, comprenant les conseils et les conséquences financières et fiscales de ce que je leur propose. Je ne vends rien avant que les personnes n’aient exprimé leurs attentes, sachant que tous constituent un cas à part et justifient un sur-mesure qui est un peu dans mon ADN. C’est plus confortable et c’est ce qui me différencie de mes collègues assureurs et banquiers » détaille Joël Daligault, qui « revendique le conseil », notamment en ce qui concerne la transmission. « Je constate que ce sujet revient régulièrement, avec les conséquences d’un décès pour préserver les revenus de la famille, l’éducation des enfants... Je m’attache tout de suite à trouver la solution pour améliorer la vie financière, du conjoint notamment. Chaque famille a son histoire et doit pouvoir bénéficier d’un conseil adapté, sachant que les solutions ou produits miracle n’existent pas ».

Au moment où il va falloir établir sa déclaration d’impôts sur les revenus 2023, Joël Daligault propose de rencontrer les personnes qui souhaitent réduire le montant de leur impôt 2024. « Pour bien défiscaliser, il faut tenir compte de votre situation personnelle, de votre taux d’imposition, de votre capacité d’investissement et de vos objectifs patrimoniaux. En fonction de ces éléments, nous pouvons vous proposer des investissements qui réduiront votre revenu imposable ». Joël Daligault a déjà organisé des réunions d’information dédiées à sa clientèle. « J’espère en refaire car les participants ont apprécié et il y avait une vraie demande. La gestion est aussi importante que le travail ! » assure le conseiller certifié en gestion.

*Association française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés : cgpc.fr